Società MSB in vendita | Money service business in Canada e USA

Che cosa consente la licenza

Cambio di valuta estera e trasferimento di denaro.
Rimesse e incasso di assegni, in base alla registrazione.
Emissione o riscatto di money order e traveller's cheque, dove registrati.
In molti casi, operatività in valute virtuali, se la registrazione e le norme locali lo prevedono.

Chi di solito li acquista

Fintech che si espandono in Nord America.
Operatori di rimesse e cambio che vogliono una registrazione già consolidata.
Società cripto e di pagamento che hanno bisogno di una base MSB per i servizi in valuta tradizionale.

Acquistare una società esistente o chiedere una nuova licenza

	Acquisto	Nuova richiesta
Autorità di vigilanza	Registrazione già in vigore; i cambi di proprietà vanno gestiti correttamente	Nuova registrazione e, negli Stati Uniti, licenze Stato per Stato
Rapporti bancari	Può mantenere i conti esistenti, previa verifica della banca	L'apertura dei conti riparte da zero
Rischio principale	Mancanze di compliance passate e lacune nella documentazione antiriciclaggio	Tempo dedicato a registrazioni e licenze
Documenti da aspettarsi	Programma di compliance, valutazione del rischio, registri della formazione	Tutto da scrivere da zero

Che cosa verificare prima di acquistare

Stato della registrazione presso FINTRAC (Canada) o FinCEN (Stati Uniti) e licenze statali o provinciali in vigore.
Programma di compliance, valutazione del rischio e registri della formazione.
Segnalazioni inviate all'autorità ed eventuali rilievi emersi nelle ispezioni.
Conti bancari e se le banche consentono un cambio di proprietà.
Quali attività sono coperte, per esempio cambio, trasferimento o valute virtuali.
Amministratori, compliance officer e titolari effettivi, e chi resta dopo la chiusura.

Ogni vendita è subordinata all'approvazione dei nuovi proprietari da parte dell'autorità di vigilanza. I tempi li stabilisce l'autorità e non sono garantiti.

Domande sulle società MSB

Un MSB equivale a una licenza bancaria?

No. La registrazione come MSB copre servizi monetari specifici. Non consente la raccolta di depositi né la concessione di crediti.

Serve una licenza in ogni Stato degli Stati Uniti?

La registrazione federale presso FinCEN non sostituisce le licenze statali. La maggior parte degli Stati richiede una propria licenza di money transmitter o simile.

Un non residente può essere proprietario di un MSB canadese?

Può essere possibile, ma il soggetto registrato deve avere una presenza in Canada e un compliance officer, e le regole dipendono dalla struttura. Si faccia assistere da un legale locale.

Che cosa devo verificare nel programma di compliance?

L'acquirente dovrebbe vedere un programma scritto, una valutazione del rischio recente, i registri della formazione e la prova che le operazioni sospette e di importo elevato sono state segnalate nei tempi.

Acquistare una società MSB (money service business)